Управление платежами

Организовать планирование, осуществление и контроль платежей - одна из задач управления как отдельным предприятием, так и холдингом. Как руководителю быть уверенным, что проходят именно те платежи, какие должны проходить, в нужные сроки, и в рамках утвержденного бюджета? Как делегировать полномочия по планированию и контролю платежей руководителям подразделений, сохраняя прозрачность бизнеса?

Постановка оперативного управления платежами сводится к следующим шагам.

1. Принимается решение, кто будет осуществлять платежи. Оптимально, если все осуществление платежей удается поручить одному человеку - казначею.

2. Принимается решение, кто должен согласовывать исходящие платежи, и от чего зависит, кто их должен согласовывать. Случалось внедрять управление платежами с количеством утверждающих до 50 человек. В программе предусмотрена зависимость утверждения от подразделения, организации и статьи оборотов, по которой проходит платеж. Обязательно должен быть приказ руководителя о времени утверждения платежей. Самая большая проблема при внедрении управления платежами - заставить ответственных вовремя смотреть реестры на оплату.

3. Принимается решение, кто будет вводить платежные поручения со всеми реквизитами в программу. Это должен быть человек с квалификацией бухгалтера, и это может быть несколько человек. Если принято решение, что платежи будут вводить сами инициаторы, то бухгалтер обязательно должен проверять созданные платежки.

4. Принимается решение, кто будет выполнять загрузку банковских выписок и в какой программе. Никто не хочет обрабатывать выписку дважды. Но одним удобно сначала ввести выписку в бухгалтерской программе, а потом ее передать в "Бизнес-планирование", другим - наоборот: принять и обработать выписку в "Бизнес-планировании", а затем выгрузить ее в бухгалтерскую программу. Для результата это не имеет значения, нужно просто принять решение и делать единообразно.

5. Регламент платежной дисциплины утверждать необязательно, достаточно приказа о вводе электронного согласования платежей.

6. Необходимо проверить работу со всеми Интернет-банками, которые используются на предприятии. Это чисто техническая проблема, но иногда на это уходит много времени. Большинство Интернет-банков работает со стандартным 1С-ным форматом сразу и без вопросов, а с некоторыми приходится возиться, подгоняя под них формат выгрузки-загрузки, обращаясь в службу техподдержки банка. Здесь уже накоплен богатый опыт, подключали к нашей системе порядка 20 разных интернет-банков (у некоторых наизусть выучили телефоны техподдержки и инструкции по установке и настройке дополнительных компонентов).

Планирование платежей возможно несколькими не исключающими друг друга способами:

1. по договорам, где предусмотрен график входящих или исходящих платежей, вводится график на весь срок договора, который попадает в бюджет ДДС;
2. по выставленным и полученным счетам на оплату, которые вводятся в программу;
3. по бюджету на месяц, котрый вводится перед началом планового месяца, и где суммы распределяются по датам в течение месяца;
4. непосредственно перед осуществлением платежа вводится заявка на расходование средств со всеми реквизитами и точной суммой платежа. Платежный календарь можно сделать в сравнении бюджета и заявок, либо в сравнении бюджета и факта платежей, заявок и факта платежей.

Регламент платежной дисциплины можно скачать здесь.

 Задать вопрос

Скачать прайс-лист

Мы всегда рады Вас слышать по тел. (343) 216-53-70